Et durant tout notre séjour à Montréal, nous logeons chez Louis et Laurence
dans le quartier de la Petite Italie car on se sent vraiment bien chez eux.
Ils sont super sympas et pas imposants. Nous vivons avec eux comme une bonne
collocation.
Pour des nouveaux arrivants comme nous au Canada, en possession d’un PVT et
avec l’ambition de travailler quelques temps pendant les deux années qui nous
sont autorisées sur le territoire, il y a plusieurs démarches administratives à
effectuer.
Tout d’abord, nous commençons par nous faire attribuer un NAS (Numéro d’Assuré
Social), qui nous sera obligatoirement demandé par nos futurs employeurs.
En gros c’est l’équivalent de notre numéro de sécurité sociale en France.
Nous ne sommes pas obligés d’en faire la demande de suite étant donné que nous
souhaitons d’abord prendre quelques vacances avant de trouver un job, mais
sait-on jamais…des fois que nos plans changeraient à la dernière minute…. 😉
Donc pour obtenir ce numéro NAS, nous nous rendons, dès notre troisième jour,
le 23 juin, au Service Canada, situé en plein centre ville à 20 minutes à pieds
de notre hôtel (nous étions encore à l’hôtel à ce moment-là).
[]
Le conseiller qui nous prend en charge est extraordinaire. Sympa, poli, il
prend le temps de nous expliquer et de répondre à nos questions.
Et en 15 minutes, l’affaire est réglée, nous obtenons notre numéro d’assuré
social. Et le mec a pris son temps !
C’est là qu’on voit la différence avec l’administration française…
Puis, dès le cinquième jour, le 25 juin, nous nous sommes occupés d’obtenir une
ligne téléphonique canadienne.
Le Canada est un pays tellement vaste que le réseau ne peut pas couvrir tout le
territoire. Du coup les abonnements sont affreusement chers comparé à la France.
Il faut compter entre 50 et 70$ (entre 35 et 50€) pour avoir un abonnement avec
SMS et MMS illimités, les appels illimités (et encore pas tout le temps, selon
l’opérateur parfois il n’y a que 2h d’appel) et généralement 1 giga d’Internet.
Du coup, dans un premier temps, nous envisageons de ne prendre qu’un seul
abonnement pour nous deux car pour le moment nous sommes quasiment tout le
temps ensemble, nous ne travaillons pas encore donc pas besoin d’avoir chacun
sa ligne téléphonique.
C’est grâce à notre conversation avec Saphir, notre autre colocataire pvtiste
française fraîchement arrivée il y a bientôt un mois, que nous avons eu
connaissance d’une offre intéressante chez l’opérateur Fido.
Un forfait sans engagement que l’on peut arrêter quand on veut et qui propose
pour 40$/mois hors taxes (27,75€), les appels illimités sur le territoire
canadien, sms et mms illimités au Canada et à l’étranger et 2 giga d’Internet
(au lieu de 1 giga habituellement). Et aussi un abonnement à Spotify premium
gratuit pendant 2 ans.
Quand on y ajoute les 15% de taxes, le forfait revient à 46$ (environ 31,90€).
Franchement c’est une belle offre pour le Canada, offre que Guigui s’empresse
de signer car elle est limitée dans le temps.
Certes, il aurait pu choisir un forfait moins cher avec sms illimités et
seulement 2h d’appel par exemple, et pas d’Internet mais il n’y a pas
énormément de différence de prix entre les deux offres alors autant choisir
celle qui propose le plus de prestations.
Et puis les 2 gigas d’Internet pourraient bien nous servir quand on se perdra
dans les contrées lointaines du Canada 😉.
Quant à moi, je ne me décide à prendre également un abonnement téléphonique
qu’à notre neuvième jour de voyage, le 29 juin.
Et comme toujours, j’ai été très chanceuse et ai fais des affaires 😉.
Tout d’abord, moi je ne recherche pas spécialement de forfait téléphonique.
j’aimerais juste changer de téléphone car le mien est un peu vieux.
Certes je peux encore appeler et envoyer des SMS avec (et je n’en demande pas
plus à un téléphone) mais ce qui m’ennuie c’est que je ne peux pas faire
tourner l’application Spotify dessus. Or je me sers beaucoup de Spotify
notamment pour mon travail et les cours de fitness.
Donc si je trouve du boulot dans le fitness, je vais vite me retrouver coincée
niveau musique.
Seulement voilà, acheter un téléphone seul sans engagement ou forfait mensuel,
ça coûte la peau des fesses, et je n’ai pas envie de dépenser plus de 150$
(100€) dans un téléphone.
Après avoir repéré différentes offres sur le site internet de l’opérateur Fido,
je me décide à acheter le seul téléphone qui soit dans mon budget, à savoir
150$, un Motorola je sais plus trop quel modèle sur lequel je pourrai faire
tourner Spotify.
Mais pour cela je dois prendre un forfait mensuel. J’opte donc pour le même
forfait que Guigui car notre ordinateur portable faisant des siennes (il plante
très souvent et semble être en fin de vie), je me dis qu’au moins ce téléphone
me sera bien utile quand l’ordinateur rendra l’âme.
D’après le vendeur ce n’est pas un téléphone de compet’ mais je m’en fiche car
vu l’usage que j’en fais, je sais qu’il tiendra suffisamment longtemps.
Pour faciliter la paperasse, on met ma ligne téléphonique sur le compte de
Guigui qu’il a ouvert il y a quatre jours. Du coup, nous avons droit à 10% de
réduction sur l’abonnement mensuel de la 2e ligne. Ce qui signifie que mon
forfait vient de passer de 40$ à 36$ hors taxes donc 41$ avec les taxes au lieu
de 46$. 5$ d’économies c’est toujours ça de pris 😃.
J’ai également droit à deux ans d’abonnement Spotify premium, que je paye déjà
10€/mois en France et que je vais donc pouvoir arrêter puisque Fido me l’offre
gracieusement.
10€ ça fait environ 14$ donc c’est comme si mon forfait revenait à 27$/mois
(18,75€), en arrêtant mon abonnement Spotify en France, ce qui est plutôt une
bonne affaire ici.
La où j’ai également eu de la chance, c’est sur le prix du téléphone.
Ce modèle de Motorola est vendu à 150$. Seulement voilà, le vendeur ne l’avait
plus en boutique alors il est allé en chercher un dans une boutique tout près,
certainement partenaire, mais qui le vend moins cher, à savoir 90$ (62,50€).
Pour le coup ça me fait une belle économie de 60$ (environ 40€).
On peut dire que ça été une bonne journée 😃.
Après le NAS et les abonnements téléphoniques, nous nous sommes occupés
d’ouvrir un compte bancaire, là encore obligatoire si l’on souhaite travailler.
Et là, le système financier est carrément à l’Américaine.
Quand on ouvre un compte bancaire au Canada, la banque nous remet une carte de
débit qui correspond en gros à la carte que nous avons en France, mais aussi
une carte de crédit qui n’est pas obligatoire mais vivement recommandée.
Sur cette carte de crédit, la plupart des banques y mettent 500$ dessus
(environ 350€)
Ce n’est en aucun cas notre argent mais bien un crédit que la banque nous
accorde et que nous pouvons dépenser à notre guise du moment qu’on le rembourse
dans un délai de 21 jours
Passé ce délai, la banque applique un taux d’intérêt d’enfoiré de l’ordre de
19%.
Pourquoi cette carte est-elle vivement recommandée ?
Parce qu’ici au Canada, on prête attention à votre historique de crédit,
autrement-dit si vous êtes bon payeur ou pas.
Si l’on prend le logement en exemple.
En France, pour trouver une location, on va vous demander votre contrat de
travail, de préférence en CDI, vos revenus, de préférence correspondant à trois
fois le montant du loyer, etc…
Et bien ici quand vous souhaitez louer un appartement, le propriétaire va vous
demander votre historique de crédit et absolument pas vos revenus ni même si
vous avez un emploi.
Pour accéder à certains abonnements téléphoniques, les opérateurs vous
demandent aussi votre historique de crédit (du moins ils le demandent aux
canadiens car on ne nous a rien demandé à nous).
Et plus votre historique de crédit est important, mieux c’est, car cela prouve
que vous savez rembourser et gérer votre argent.
Pour nous, ça n’a absolument pas de bon sens car au contraire, nous pensons
qu’une personne responsable qui sait gérer son argent ne va pas dépenser de
l’argent qu’elle n’a pas, et va plutôt vivre en fonction de ses moyens.
Mais ici c’est le continent américain. On pousse à la consommation au maximum.
Nous concernant, nous nous renseignons auprès de plusieurs banques. Trois
banques pour être précis : Scotia Bank qui est partenaire avec la BNP Paribas
(ma banque) et qui est très très présente dans tout le pays, même dans les
petites épiceries Couche-Tard ou 7 Eleven ; la Banque Nationale du Canada (BNC)
qui est également pas mal présente sur tout le territoire et la caisse
Desjardins présente uniquement au Québec et un peu en Ontario.
Il est important de choisr une banque bien présente car retirer de l’argent
dans une autre banque que la sienne coûte des frais (de l’ordre de 1$ ou 1.5$
par retrait).
Bien qu’hésitant entre la Scotia Bank et la Banque Nationale du Canada (BNC),
nous choisissons la BNC qui d’une part, n’oblige pas à ouvrir deux comptes
(nous pouvons ouvrir un compte joint à nos deux noms), et d’autre part offre à
tous les nouveaux arrivants comme nous une année entière de gratuité sur leurs
services.
Ça n’a l’air de rien mais au Canada il y a des frais pour tout !
Là encore il y a des forfaits selon le nombre de transactions effectuées dans
le mois. En sachant qu’une transaction correspond à un mouvement d’argent et à
l’utilisation de la carte, donc même si l’on veut voir son compte bancaire au
distributeur, c’est compté comme une transaction. Si l’on veut retirer de
l’argent au guichet, c’est compté comme une transaction.
Et si l’on dépasse le nombre de transactions accordées dans son forfait, la
banque se fait plaisir et charge sur les dépassements.
Comme les forfaits se valent à peu près dans les deux banques, tant sur les
tarifs que sur les conditions, nous choisissons la BNC car après tout, une
année de gratuité sur les services c’est toujours ça de gagné.
Et puis la BNC n’accorde que 500$ sur la carte de crédit, contrairement à la
Scotia Bank qui met 2000$ de crédit sur la carte. Et comme nous ne voulons pas
rentrer dans ce système de crédit, on limite au maximum.
Donc en résumé, nous avons un numéro d’assuré social, chacun une ligne
téléphonique Canadienne et un compte bancaire, tout ça en 10 jours et sans que
ça nous coûte trop d’argent.
On est prêt pour aller bosser 😃.
Mais avant ça, place aux vacances !